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Finanzplanung

Eine langfristig ausgerichtete Finanzplanung hilft Ihnen dabei, den Lebensunterhalt zu bestreiten und Ihre Angehörigen abzusichern. Folgende Themenfelder und Aspekte können eine Finanzplanung erfordern: Heirat, Familiengründung, Scheidung, Kauf Wohneigentum, Schenkung/Nachlass, Vermögensaufbau, Vorsorge oder Budgetplanung.

Pensionsplanung

Kümmern Sie sich rechtzeitig um die Pensionsplanung. Nur dann haben Sie noch genügend berufstätige Zeit, um die Dinge zu Ihren Gunsten zu beeinflussen. Sie erhalten eine Aufstellung, über welches Einkommen Sie im Ruhestand aufgrund Ihrer Rente und Ihres Vermögens verfügen und stellen dem Ihren Liquiditätsbedarf gegenüber. Deckt sich Ihr Bedarf nicht mit den verfügbaren Mitteln, zeige ich Massnahmen auf, wie Sie die Lücke schliessen können.

Vorsorgeanalyse

Bei der Vorsorgeanalyse legen Sie mir ihre aktuelle Lebenssituation sowie Ihre Pläne und Ziele für die Zukunft dar, gerade auch im Hinblick auf Ihre Pensionierung. Unter Berücksichtigung dieser Aspekte erhalten Sie von mir eine Ist-Analyse, die mögliche Vorsorgerisiken und Deckungslücken bezüglich Sparen, Invalidität und Tod aufzeigt.